система быстрых платежей альфа банк что это
Как работает система быстрых платежей и как ее подключить
Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.
Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.
Что такое система быстрых платежей
Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.
СБП работает по следующей схеме:
Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.
Плюсы и минусы системы быстрых платежей
СБП дает пользователям множество преимуществ:
Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:
Как подключить систему быстрых платежей
Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.
Как подключить СБП в Сбербанке
Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:
Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:
Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.
Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.
Подключение СБП в Альфа-банке
Для использования СБП в Альфа-банке:
Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:
СБП в ВТБ
Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:
Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:
Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:
Перспективы развития сервиса
Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.
В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.
Система быстрых платежей Альфа-банка
Клиенты Альфа-Банка могут легко переводить деньги по номеру телефона, карты или счета. В этой статье Выберу.ру расскажет, что представляет собой система быстрых платежей, как ей пользоваться, какие лимиты устанавливаются для физлиц в зависимости от тарифа.
Что такое СБП
С помощью онлайн-системы клиенты Альфа-Банка отправляют физическим лицам рубли в любое удобное время по всей территории России. Достаточно иметь доступ в интернет. При этом важно, в каком банке находится счет получателя. К системе быстрых платежей подключены ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк, Россельхозбанк, Тинькофф и другие финучреждения. Переводить деньги можно и на онлайн-кошельки ЮMoney, QIWI, WebMoney.
Посмотреть полный перечень организаций, подключенных к системе быстрых платежей, можно на странице https://alfabank.ru/everyday/online/sbp/. При этом у каждого финучреждения свои лимиты по количеству и величине транзакций. Максимально можно отправить без комиссии 100 тыс. руб. Максимальный размер переплаты – 0,5% от суммы.
Как пользоваться системой быстрых платежей
СБП уже подключена по умолчанию у каждого клиента Альфа-Банка. Чтобы ей воспользоваться, в ЛК «Альфа-Клик» нажмите «Переводы». Выберите карту, с которой будут списаны деньги. Кликните «На счет другому клиенту» (для перевода внутри Альфа-Банка) или «На счет в другой банк» и укажите номер телефона получателя.
Второй способ перевести деньги – с помощью мобильного телефона в «Альфа-Мобайл». Скачайте приложение, нажмите «Переводы» — «Оплатить» и выберите способ списания «По номеру телефона». Если вы уже отправляли деньги таким способом, выберите получателя из списка. Если нет — укажите новый номер телефона.
Введите сумму перевода и обязательно проверьте все данные перед отправкой.
Условия перевода по номеру телефона
При переводе по номеру телефона действует несколько ограничений:
Отправить деньги получится только на счет физлица и не во всех банках, а только в тех, которые подключены к системе быстрых платежей. Максимальная сумма разовой транзакции – 600 тыс. рублей. У отдельных банков – участников СБП этот лимит может быть еще меньше. Отправитель может распоряжаться деньгами любого счета, кроме кредитного. Для перевода используется только отечественная валюта. Если вы собираетесь отправить доллары или евро, сначала их нужно конвертировать в рубли по курсу Альфа-Банка. Переводы безотзывные. Вы не сможете отменить транзакцию, если ошибетесь в данных получателя и отправите деньги не тому человеку.
Максимальная сумма, которую можно отправить через интернет, зависит от пакета услуг клиента.
Для пакетов услуг «Комфорт», «Комфорт!», «Комфорт+», «Комфорт Ultra», «Комфорт free» и «Комфорт Ultra free» максимальная сумма перевода составляет 500 тыс. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц. Аналогичные ограничения – для держателей пластика из Универсальной линейки.
Для клиентов с премиальными картами максимальная сумма перевода – 600 тыс. руб. в сутки и за один раз, в месяц – до 3 млн руб. Такие же лимиты действуют для тех, кто пользуется пакетом услуг «Максимум», «Максимум+», «Максимум Ultra», «Максимум free», «Максимум Ultra free» или «Премиум».
Клиенты, которые входят в «А-Клуб», единовременно могут переводить до 600 тыс. руб., в день – до 1,4 млн и в месяц – до 6 млн руб.
Те, кто пользуется остальными пакетами услуг, в день могут отправить до 300 тыс. руб., до 800 тыс. в месяц. При этом разовая сумма транзакции – также до 300 тыс. руб.
Как перевести деньги через СБП Альфа-Банка
Инструкция по перечислению денег:
Откройте личный кабинет на сайте веб- или мобильной версии. Перейдите во вкладку «Переводы» и кликните «Переводы в другие банки». Укажите номер телефона или реквизиты пластиковой карты получателя. По этим реквизитам система сама отыщет счет того, кому перечисляются деньги. Выберите перевод и введите номер того телефона, который привязан к карте. Введите название банка, в котором у получателя открыт счет. Укажите сумму транзакции. Нажмите кнопку «Перевести». Проверьте правильность указанных данных и подтвердите операцию.
Если вы укладываетесь в лимит, деньги будут переведены без комиссии и поступят получателю практически сразу. Вся процедура занимает порядка одной минуты. Когда сумма будет зачислена, перевод отобразится в истории транзакций у вас в личном кабинете.
Комиссия за переводы
До 100 тыс. рублей в месяц вы можете переводить бесплатно. Если размер транзакции превышает эту сумму, комиссия составит 0,5%.
У партнерских организаций, где открыт счет получателя, списания могут отличаться по сумме:
Вы получите оповещение о размере комиссии перед тем, как отправите деньги. Если переплата вас не устраивает, поменяйте сумму или отмените операцию.
Заключение
Альфа-Банк создал удобную систему денежных переводов. Чтобы отправить онлайн деньги другому человеку, достаточно знать только номер его телефона. При этом важно, чтобы у получателя были разрешены входящие переводы. Средства зачисляются практически сразу.
Как подключить систему быстрых платежей в Альфа-банке
Система быстрых платежей (СБП) — онлайн-сервис Банка России для мгновенных переводов по номеру мобильного. К СБП присоединился и «Альфа-Банк». Пользователи могут в один клик переводить деньги физлицам с минимальной комиссией. Потребуется стабильный сигнал сотовой связи и доступ к личному кабинету. Есть ограничение: банк должен быть участником сервиса. Переводить деньги можно и на электронные кошельки: «КИВИ», «Вебмани», «Юмани». Список компаний, подключенных к СБП, указан на сайте сервиса. Альфа-Банк входит в список партнеров системы.
Как подключить?
СБП доступна всем клиентам «Альфа-Банка». Предусмотрено два способа переводов:
Важно: всегда проверяйте сумму и реквизиты перед отправкой.
Лимиты и условияИ в том, и в другом случае деньги зачисляются мгновенно. Вся операция не займет больше одной минуты.
Системой быстрых платежей предусмотрен ряд ограничений:
Лимиты в разных банках могут отличаться от приведенных выше. Максимальный размер перевода зависит от тарифного плана.
Как перевести деньги?
Пошаговая инструкция по переводам в СБП в «Альфа-Банке»:
Информация о переводе отразится в списке операций отправителя.
Размер комиссионных
В «Альфа-Банке» ежемесячно можно делать переводы на сумму 100 000 рублей. При превышении лимита с отправителя будут взиматься комиссионные в размере 0,5%.
У банков-партнеров иные условия:
Система рассчитывает комиссионные до отправки денег. При желании сумму перевода можно изменить в большую или меньшую сторону или отменить.
Быстрые платежи по номеру телефона – как сделать перевод из приложения Альфа-Банка
Система быстрых платежей позволяет переводить деньги другому человеку, зная только номер его мобильного. На сегодня участниками сервиса являются более 190 финансовых учреждений, и их количество продолжает расти. Альфа-Банк также является банком-участником Системы Быстрых Платежей.
Перевод денег через СБП клиенты Альфа-Банка могут совершить в приложении Альфа Мобайл в несколько простых шагов:
Услугой могут воспользоваться все клиенты Альфа-Банка, подключать ее дополнительно не нужно. Переводы через СБП бесплатны до 100 тыс. руб. в месяц. При превышении суммы, комиссия составит 0,5%. Стоит учесть, что банк позволяет совершать переводы по номеру телефона со всех счетов кроме кредитных.
Доступная максимальная разовая сумма, а также суточный и месячный лимиты зависят от тарифа, по которому обслуживается клиент.
Например, на ноябрь 2020 года по пакету услуг “Комфорт” максимальная разовая сумма и максимальная сумма за день составляет 500 тысяч рублей. А за календарный месяц можно перевести по СБП до 1,5 миллиона рублей. Для пакета услуг “Премиум” разовая сумма будет 600 тысяч рублей, а в месяц составит 3 млн. рублей. Все актуальные действующие тарифы вы всегда найдете на сайте банка.
Кроме отсутствия или минимального размера комиссии, у СБП есть и другие плюсы. В их число входят круглосуточная работа сервиса и мгновенное поступление денег на счет получателя. Благодаря этому популярность услуги постоянно растет.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Перевод из Альфа-банка в Сбербанк по СБП и комиссия
СБП — Система быстрых платежей Банка России (в просторечии ЦБ). К ней подключены примерно 200 банков, в том числе и Альфа-банк, а в мае 2020 года подключился и Сбербанк. В некоторых банках нужно специально включать эти переводы через СБП, как в Сбербанке В Альфе СБП и так включена. И до 2023 года переводы через СБП бесплатны до 100000 в месяц. Через личный кабинет click.alfabank.ru перевести деньги через СБП нельзя, только в приложении на смартфоне.
Чтобы сделать перевод из Альфа-банка в Сбер без комиссии, нужно чтобы переводы СБП были включены у получателя на прием, особенно в случае Сбербанка (это делается в мобильном приложении «Сбербанк онлайн»)
Update 05.08.2021 — В приложении Альфа-банка убрали грабли в СБП-переводах в Сбербанк:
А раньше была засада, вот она:
В мобильном приложении Альфа-банка в разделе «Платежи» — «По номеру телефона» после ввода номера телефона не тыкайте в первую попавшуюся зеленую строчку (там написано — «без настроек СБП у получателя«), это перевод с комиссией 1.99%.
Мотайте вниз, терпеливо, причем там банки не в точности по алфавиту, на своем месте Сбера нет:
Сбер — пониже, после СОЦИУМ-банка, вот он:
Вот это будет через СБП и без комиссии. Дальше можно пройти, ввести сумму перевода и внизу появится надпись про возможную комиссию. Нажав на знак вопроса, можно про нее прочитать:
Пока вы не превысите 100000 рублей в месяц, комиссии не будет.
Альфа тоже хитрит как может, и хочет вас обобрать, прячет путь перевода без комиссии. Будьте бдительны!
Перевод по реквизитам счета из Альфы
Также, в Альфа-банке можно переводить куда угодно по реквизитам и номеру счета. Для этого сначала нужно посмотреть и выписать реквизиты карточного счета в Сбербанке. Это:
Комиссия Альфа при переводе с дебетовой карты — 9 рублей, сумма перевода до 300000 рублей за перевод, дальше зависит от используемого пакету услуг.
Перевод по номеру карты из Альфы в Сбер
Этот способ вы уже знаете, он с комиссией 1.99%. Никакого интереса не представляет при наличии переводов через СБП без комиссии и при наличии межбанка по реквизитам счета за 9 рублей.
Подводные камни СБП в Альфа-банке
Это еще не все неприятности, которые можно встретить. Есть случаи, когда при переводе по номеру телефона в Альфа-банк, например, из Сбера, перевод не проходит и появляется сообщение: «подтвердите реквизиты получателя». Что это значит?
Вполне может быть, что к номеру получателя привязана карта еще одного человека (например, бывшего владельца этого номера).
Требовал его отвязать, предоставлял договор с оператором сотовой связи о том, что данный номер принадлежит мне — бесполезно, они говорят, что отвязать его они не имеют права! И пришлось мне заводить новую сим-карту, и привязывать её к этой карте.